Zo zit dat: nut en noodzaak van financiële planning

Privé en werk gescheiden houden is lastig, vooral voor ondernemers. Gebeurtenissen in uw persoonlijke leven hebben namelijk altijd invloed op uw bedrijf en andersom. Hoe sta ik ervoor als ik mijn bedrijf beëindig? Wat is mijn inkomen als ik arbeidsongeschikt raak? Hoe ziet mijn inkomen er na pensionering uit? Het heeft allemaal invloed op uw geldzaken. Net als de voortdurend veranderende wetgeving; of het nu gaat om pensioen, erfrecht of fiscale aspecten.

‘Met een financiële planning heeft u meer regie over uw financiën’

Door een financiële planning te maken heeft u meer regie over uw financiën en u bent in staat om toekomstige wensen waar te maken en financiële problemen te voorkomen. Een goed doordacht plan zorgt voor meer grip en geeft inzicht in acties die nu en later ondernomen moeten worden. Daarmee wordt het eenvoudiger om uit te vinden hoe u uw spaargeld, beleggingen, vermogensvorming en pensioen het beste kunt regelen.

De huidige ontwikkelingen rondom pensioenopbouw zijn het waard om u goed te laten adviseren. Het pensioen in eigen beheer is sinds begin dit jaar afgeschaft. Er geldt een overgangsregeling voor bestaande pensioenvoorzieningen. U heeft drie opties: afkopen, omzetten of nietsdoen en daarmee handhaving van het pensioen in eigen beheer. Welke keuze het voordeligste is, moet per persoon worden afgewogen en berekend. Een financiële planning helpt hierbij, zowel privé als zakelijk.

• Tip 1

Van uitstel komt afstel. Niets doen is geen optie, laat u adviseren om de juiste keuzes te kunnen maken en helderheid te creëren.

• Tip 2

Het pensioen in eigen beheer is afgeschaft. Laat u goed voorlichten welke optie het beste bij uw wensen past.

• Tip 3

Zoek als startende ondernemer mensen waarmee u kunt sparren over allerlei zaken die op uw pad komen, zoals inkomensrisico’s.

In deze rubriek delen ondernemers hun kennis om zo anderen te informeren en inspireren.

Throwald de Roo is erkend financieel planner en hypotheekadviseur bij Zo.nl

Zo.nl heeft ruim 40 jaar ervaring met het opstellen van financiële planningen. Het bedrijf richt zich ook op verzekeringen, pensioenen, hypotheken en het (ver)kopen van een woning.